Учётная политика ФЭС
В Ломбардис доступно формирование отчёта по признакам подозрительных операций по кодам 3701, 3702.
3701 - многократное (пять раз в год и более) получение займа под залог ювелирных изделий без последующего выкупа
3702 - многократное (два раза в год и более) помещение физическим лицом имущества в ломбард, когда такие операции осуществляются на территории субъекта Российской Федерации, не соответствующего месту регистрации физического лица
Перед формированием отчёта необходимо сделать настройки учётной политики ФЭС.
Настройки учётной политики ФЭС
Для настройки учётной политики ФЭС перейти в раздел Ломбард - Учётная политика ФЭС и нажать Создать.
Заполнить данные:
Организация - выбрать организацию
Используется реестр ФЭС-1ФМ - проставить флаг
Дата начала регистрации - дата, с которой будет начато формирование отчётов
Политика не выкупа:
- Период реализации - в отчёт будут собраны данные по займам, которые находятся на периоде реализации
- Реализация - в отчёт будут собраны данные по реализованным займам (оптовая или розничная продажи)
Политика договора:
- Договор - займы, оформленные в один день, будут определяться как разные договоры
- Все одного дня - определение всех займов контрагента, выданных в один день в отделении, как одного договора
Реестр ФЭС-1ФМ
Для формирования реестра ФЭС-1ФМ на начальной странице перейти в раздел Отчёты - Панель отчётов. В разделе Финмониторинг открыть отчёт Реестр ФЭС-1ФМ.
В шапке отчёта указать период, выбрать организацию и нажать Сформировать.
Период в шапке отчёта - это дата наступления события = период попадания клиента в реестр.
Сформирован реестр по кодам 3701 и 3702.
Код 3701 - если в настройках указана политика не выкупа реализация, то необходима проверка по фактам продаж. Если у ломбарда только оптовые продажи, то частота проверок равна частоте оптовых продаж, если у ломбарда есть и розничные продажи, то проверка нужна либо каждый день, либо в дни розничных и оптовых продаж.
По коду 3702 проверить корректность заполнения адресов в отделении и карточке клиента. Если в карточке клиента указан регион Краснодарский край, а в карточке отделения в регионе указано Краснодар, то это будет основанием для попадания в реестр.
Адрес в карточке клиента
Адрес в карточке отделения
