Отчёты

Общее про отчёты

Раздел Отчёты представляет собой сбор и анализ информации о выполненной работе или достигнутых результатах в определённом периоде времени. В данном разделе представлены отчёты по различным аспектам деятельности организации.

Отчёты являются важным инструментом для оценки эффективности работы и принятия обоснованных решений на основе данных и статистики. В разделе Отчёты можно протестировать тариф, вывести данные по клиентам, у которых подходит или прошёл срок выкупа, сформировать анкету клиента, ведомость по кассе и т.д.

Для перехода в раздел Отчёты необходимо нажать на гиперссылку Отчёты — Панель отчётов, расположенную на начальной странице.

И выбрать нужный отчёт для формирования.

При формировании отчётов базовыми товароведами, данные формируются только по своему отделению.

Взаиморасчеты по займам

Анализ займа (Вид начисления - Соглашение)

Анализ займа (Соглашение - Вид начисления)

Отчёты недоступены базовым товароведам.

В отчёте отражены данные по взаиморасчетам в разрезе видов начисления и видов учета по выбранному Займу.

Данные оперучета используются при совершении операций в Ломбардис, данные рег учета используются при интеграции с УМФО. Как правило, данные опер и рег учета равны.

На текущий момент единственная ситуация, где в Ломбардис используется разница опер и рег учета - это начисления % за день выдачи в случае погашения в день выдачи. Если в тарифе предусмотрено такое условие, то за день выдачи проценты начисляются в опер учете и не начисляются в рег учете. Далее, если выкупа в день залога не было, на следующий день, проценты начисляются в рег учете и не начисляются в опер учете. В итоге опер и рег учет выравниваются.

Отчёты удобно использовать, когда нужно посмотреть всю историю начислений и оплат по конкретному билету с учетом всех операций оплат и продлений.

Отчёты Анализ займа (Вид начисления - Соглашение) и Анализ займа (Соглашение - Вид начисления) почти одинаковые, различаются только структурой данных, в первом данные будут структурироваться сразу по виду начисления, а потом по соглашению, во втором- наоборот.

Анализ займа (Вид начисления - Соглашение)

Анализ займа (Соглашение - Вид начисления)

Для того чтобы воспользоваться отчётами, необходимо зайти в него, нажать на многоточие и выбрать тип данных Залог, функционал по типу Перезалог в разработке.

Затем выбрать необходимый документ залога, нажать Выбрать и Сформировать.

Ведомость взаиморасчётов

Отчёт недоступен базовым товароведам.

Отчёт позволяет получить информацию об остатках и оборотах по взаиморасчетам с клиентами-заёмщиками в разрезе каждого клиента, договора займа и вида начисления. Данные по оборотам представлены в виде следующих операций: начисление, погашение, продажа, прощение, списание, сторно.

Начальный остаток представляет собой сумму основного долга и процентов до проведения каких-либо операций, конечный остаток - остаток долга и процентов после всех операций.

Отчёт может формироваться по данным опер и рег учета.

Данные оперучета используются при совершении операций в Ломбардис, данные рег учета используются при интеграции с УМФО. Как правило, данные опер и рег учета равны.

На текущий момент единственная ситуация, где в Ломбардис используется разница опер и рег учета - это начисления % за день выдачи в случае погашения в день выдачи. Если в тарифе предусмотрено такое условие, то за день выдачи проценты начисляются в опер учете и не начисляются в рег учете. Далее, если выкупа в день залога не было, на следующий день, проценты начисляются в рег учете и не начисляются в опер учете. В итоге опер и рег учет выравниваются.

Для формирование отчета по данным рег учета необходимо изменить настройки формирования отчёта: Настройки - Вид расширенный - закладка Поля и Сортировки - убрать флаг напротив Оперативного учета и поставить флаг напротив Рег учета.

Сводная ведомость взаиморасчетов

Отчёт недоступен базовым товароведам.

Отчёт позволяет получить информацию об остатках и оборотах по взаиморасчетам с клиентами-заёмщиками в разрезе каждого договора займа и вида начисления. Данные по оборотам представлены в виде следующих движений: начислено, погашено в т.ч клиентом и за счет продажи, прощено, списано, сторнировано. Часть движений скрыто в варианте отчета по умолчанию, отображение соответствующих полей (прощено, списано, сторнировано) нужно включить в настройках отчета: Настройки - Вид расширенный -закладка Поля и Сортировки - Проставить флаги напротив нужных полей в блоке Движения.

Отчёт может формироваться по данным опер и рег учета.

Данные оперучета используются при совершении операций в Ломбардис, данные рег учета используются при интеграции с УМФО. Именно данным отчётом, сформированным по данным рег учета, мы рекомендуем пользоваться для сверки с УМФО.

Как правило, данные опер и рег учета равны. На текущий момент единственная ситуация, где в Ломбардис используется разница опер и рег учета - это начисления % за день выдачи в случае погашения в день выдачи. Если в тарифе предусмотрено такое условие, то за день выдачи проценты начисляются в опер учете и не начисляются в рег учете. Далее, если выкупа в день залога не было, на следующий день, проценты начисляются в рег учете и не начисляются в опер учете. В итоге опер и рег учет выравниваются. Таким образом, расхождения между опер и рег учетом могут быть только по процентам на конец дня выдачи займа.

Для формирование отчета по данным рег учета необходимо изменить настройки формирования отчета: Настройки - Вид расширенный -закладка Поля и Сортировки - убрать флаги напротив остатков и оборотов и поставить флаг напротив остатов и оборотов с пометкой (Регл).

Данные, указанные в отчёте:

• Отделение - отделение, в котором был оформлен займ;
• Договор - документ залоговой операции;
• Первичный ЗБ - первичные серия и номер залогового билета;
• Дата - дата оформления займа;
• Контрагент - ФИО залогодателя;
• Тариф - тариф займа;
• Стоимость залога - оценочная стоимость залога;
• Сумма займа - сумма займа, выданная залогодателю;
• Начальные остатки. Всего - общая сумма долга с учетом основного долга и процентов на конец предыдущего дня;
• Начальные остатки. Срок просрочки
• Начальные остатки. ОД - сумма основного долга на конец предыдущего дня;
• Начальные остатки. % - сумма процентов на конец предыдущего дня;
• Начальные остатки. Прочее
• Начислено. Всего - общая сумма начислений основного долга и процентов на выбранный день;
• Начислено. Включая ОД - сумма начисленного Основного долга на выбранный день. Сумма такая же, как и в Начальные остатки. ОД, если не было погашений Основного долга;
• Начислено. Включая % - сумма начисленных процентов на выбранный день;
• Погашено. Всего - общая сумма погашений основного долга и процентов на выбранный день;
• Погашено. Клиентом ОД - погашение основного долга клиентом в выбранный день;
• Погашено. Клиентом % - погашение процентов клиентом в выбранный день;
• Погашено. За счет продажи ОД - сумма погашения основного долга после продажи залога;
• Погашено. За счет продажи % - погашение процентов после продажи залога;
• Конечные остатки. Всего - итоговая сумма общего долга с учётом всех указанных начислений и погашений на выбранный день;
• Конечные остатки. Срок просрочки
• Конечные остатки. Включая ОД - итоговая сумма основного долга с учётом всех указанных начислений и погашений на выбранный день;
• Конечные остатки. Включая % - итоговая сумма процентов с учётом всех указанных начислений и погашений на выбранный день;
• Конечные остатки. Включая Прочее

Портфель займов (полный)

Отчёт доступен всем пользователям.

Отчёт Портфель займов показывает информацию о действующих займах ломбарда в целом или выбранного клиента ломбарда по состоянию на определенную дату дату.

Данный отчёт формируется только по данным оперативного учёта. Отчёт формируется в соответствии с выбранными условиями.

• Отчёт может показать займы, у которых выкуп сегодня и установить необходимую дату, в условиях займа выбрать Выкуп сегодня.
• Отчёт может показать займы, находящиеся на льготном периоде на необходимую дату, в условиях займа выбрать На льготном периоде.
• Отчёт показывает какие займы готовы к передаче на витрину на необходимую дату, в условиях займа выбрать Льготный срок истёк.

Данные, указанные в отчёте:

• Контрагент - ФИО клиента ломбарда;
• Договор - номер и дата договора займа;
• Дата открытия - дата займа;
• Выкуп - дата выкупа по договору займа;
• Дней осталось - сколько осталось дней до выкупа или льготного периода;
• Льготный период - да = займ на льготном периоде, нет - займ не на льготном периоде;
• Процент от лимита начислений - сколько процентов начислено по договору займа от лимита начислений;
• Сумма всех начисленных процентов - сумма всех начисленных процентов по договору займа;
• Основной долг. Начислено - сумма займа (основного долга) по договору;
• Основной долг. Погашено - сумма погашения по основному долгу договора;
• Основной долг. Остаток - сумма остатка основного долга по договору займа;
• Проценты (основного периода). Начислено - сумма начисленных процентов по основному долгу в основной период;
• Проценты (основного периода). Погашено - сумма погашенных процентов по основному долгу в основной период;
• Проценты (основного периода). Остаток - сумма непогашенных процентов по основному долгу в основной период;
• Проценты (льготного периода и на реализации). Начислено - сумма начисленных процентов по основному долгу на льготном периоде и периоде реализации;
• Проценты (льготного периода и на реализации). Погашено - сумма погашенных процентов по основному долгу на льготном периоде и периоде реализации;
• Проценты (льготного периода и на реализации). Остаток - сумма непогашенных процентов по основному долгу на льготном периоде и периоде реализации.

Как показать все займы, у которых на необходимую дату будет выбрано 90% от лимита начислений?**

В отчёте Портфель займов нажать Настройки, в окне настройки переключиться на расширенный вид.

Нажать на Добавить фильтр, в открывшемся окне в графе Поиск ввести Процент от лимита начислений и выбрать его.

Далее в настройках изменить условие с Равно на Больше или равно и ввести необходимый процент, и нажать Закрыть и сформировать.

Проверка и анализ оплат

Анализ оплат

Отчёт недоступен базовым товароведам.

Отчёт позволяет проанализировать денежный поток по операциям с клиентами - заёмщиками в целом по организации, по подразделению, по конкретному заёмщику или займу за выбранный период, в том числе в разрезе форм оплат и видов начислений. Выданные денежные средства отражаются в отчете со знаком "-", полученные денежные средства отражаются положительной суммой.

Отчёт Анализ оплат формируется на необходимый период.

Указаны все договоры по отделениям, тип операции (Погашение или Выдача), форма оплаты и сумма основного долга (сумма займа), а также сумма процентов.

Выдача обозначается суммой со знаком - в столбце Основной долг. Сумма, например -462 в изображении ниже.

Погашение процентов отображается в столбце Проценты. Сумма, а погашение основного долга - в столбце Основной долг. Сумма.

Безналичные платежи

Отчёт доступен всем пользователям.

Данный отчёт предназначен отчет предназначен для анализа информации по безналичным движениям денежных средств организации за выбранный период с детализаций до форм оплат и документов движения.

Продажи объектов залога

Анализ продаж

Отчёт доступен всем пользователям.

В данном отчёте представлены данные о розничных продажах за необходимый период в двух визуальных вариантах: диаграмма и отчёт. Диаграмма строится помесячно, поэтому если отчет сформировать за несколько месяцев, можно увидеть динамику. В отчете за один месяц диаграмма не информативна.

При необходимости диаграмму можно скрыть. Зайти в настройки, выбрать расширенный вид, перейти на вкладку Структура и снять флаг Диаграмма.

Останется только отчёт.

Информация, указанная в отчёте:

• Первичный ЗБ - серия и номер залогового билета;
• Объект залога - залог, который был продан;
• Количество - количество объектов залога, всегда 1;
• Чистый вес - чистый вес залога;
• Сумма займа - сумма займа по договору;
• Цена - цена продажи залога;
• Прибыль - сумма прибыли, полученная компанией от продажи, являющаяся разницой Цены и Суммы займа;
• Приходная за грамм - цена за грамм, рассчитанная исходя из суммы займа;
• Розничная за грамм - цена за грамм, рассчитанная исходя из цены продажи;
• Наценка - надбавка к цене за грамм, являющаяся разницой Розничной и Приходной цены за грамм.

Анализ розничных продаж

Отчёт недоступен базовым товароведам.

Данный отчёт можно использовать для анализа розничных продаж объектов залога в разрезе контрагентов-покупателей (если производится их идентификация). С помощью данного отчета можно узнать сумму денежных средств, поступивших от розничной реализации объектов залога за выбранный период, а также определить постоянных покупателей и при наличии номера телефона и согласия на смс произвести рассылку о спец предложениях и акциях ломбарда.

Продажи невостребованного имущества

Отчёт доступен всем пользователям.

В данном отчёте представлена информация о продаже объектов залога договора, погашаемой в результате данной продажи задолженности клиента и финансовом результате операции.

Так, отчет содержит следующие поля:

Стоимость залога - сумма оценки проданных объектов залога согласно договору займа.

Сумма продажи - цена, по которой были проданы объекты залога.

Сумма основного долга - задолженность по основному долгу, которая погашается в результате продажи объекта залога согласно п.3 ст.13 196-ФЗ. То есть, в случае продажи последнего объекта залога и при условии, что вырученных от продажи объекта денежных средств будет недостаточно для погашения задолженности по основному долгу, задолженность всё равно считается погашенной, поэтому в данной колонке будет указан остаток задолженности по состоянию на момент реализации объекта залога.

Сумма процентов - задолженность по процентам, которая погашается в результате продажи объекта залога согласно п.3 ст.13 196-ФЗ. То есть, в случае продажи последнего объекта залога и при условии, что вырученных от продажи объекта денежных средств будет недостаточно для погашения задолженности по процентам, задолженность всё равно считается погашенной, поэтому в данной колонке будет указан остаток задолженности по состоянию на момент реализации объекта залога.

Погашение основного долга - задолженность по основному долгу, которая фактически погашается в результате продажи объекта залога. То есть, в случае продажи последнего объекта залога и при условии, что вырученных от продажи объекта денежных средств будет недостаточно для погашения задолженности по основному долгу, в данной колонке будет отражена та сумма задолженности, в счет оплаты которой фактически были получены денежные средства.

Погашение процентов - задолженность по процентам, которая фактически погашается в результате продажи объекта залога. То есть, в случае продажи последнего объекта залога и при условии, что вырученных от продажи объекта денежных средств будет недостаточно для погашения задолженности по процентам, в данной колонке будет отражена та сумма задолженности, в счет оплаты которой фактически были получены денежные средства.

Сумма убытка - сумма убытка, полученного в результате реализации объектов залога по договору. Рассчитывается как Сумма продажи минус К возврату заемщику минус Сумма процентов минус Сумма основного долга.

К возврату заёмщику - сумма, причитающаяся к возврату заёмщику. Рассчитывается согласно п.4 ст.13 196-ФЗ. Берем большую из двух величин: или Сумма продажи, или Стоимость залога. Далее, от данного показателя отнимаем задолженность залогодателя: Сумма процентов и Сумма основного долга.

Сумма прибыли - управленческая величина. В бухгалтерском учете прибыли именно от реализации объекта залога быть не может так как согласно 196-ФЗ денежные средства, оставшиеся после погашения задолженности заёмщика вследствие реализации объекта залога подлежат возврату заёмщику. Сумма прибыли рассчитывается как Сумма процентов - (Погашение основного долга -Сумма основного долга).

Общий вес - общий вес металла проданных ювелирных изделий.

Чистый вес - чистый вес металла проданных ювелирных изделий.

Кроме того, структуру отчёта можно менять или в отчёт можно добавить дополнительные реквизиты, например, вывести объект залога, номер залогового билета или контрагента.

Рассмотрим пример, как добавить в структуру отчёта контрагента - заёмщика.

В отчёте нажимаем Настройки - закладка Поля и сортировка — Кнопка Добавить.

В открывшемся меню выбора поля ответа нажимаем на + напротив Договор. Далее в раскрывшемся под договором перечне найти Контрагент. Встать на него и нажать Выбрать.

Появилось новое поле Договор.Контрагент. Далее необходимо нажать Ещё - Настройки технического специалиста.

В открывшихся настройках перейти на вкладку Дополнительные настройки, и установить настройку Расположение реквизитов: Отдельно. И нажать Завершить редактирование.

Сформированный отчёт выглядет так

Касса

Обороты по кассам

Отчёт доступен всем пользователям.

Отчёт необходим для определения начального и конечного остатков денежных средств в кассах за указанный период, суммы погашения выданных займов, суммы выдачи новых займов, а также иных поступлений и изъятий из кассы отделения.

Отчёт формируется на необходимую дату.

В отчёте отображены операции, осуществленные с использованием наличных денежных средств.

Ведомость по кассе

Отчёт доступен всем пользователям. Данные организации могут быть сформированы только доверенными товароведами и пользователями с правами администратора. Базовым товароведам доступны данные только по их отделению.

Ведомость по кассе содержит информацию об остатках денежных средств в кассе на начало и конец периода формирования отчета, а также о поступлении и выбытии денежных средств за выбранный период в разрезе документов движения. Отчет может быть сформирован как по кассе конкретного отделения, так и в организации в целом. Данные по организации в целом могут быть сформированы только доверенными товароведами и пользователями с правами администратора. Базовым товароведам доступны данные только по их отделению.

Данный отчет может быть использован товароведами для сверки данных по кассе в конце смены.

Для формирования отчёта установить нужный период и нажать Сформировать.

Контроль кассовой дисциплины

Отчёт доступен пользователям с правами администратора.

Отчёт Контроль кассовой дисциплины формируется ежедневно.

Данный отчет позволяет контролировать остатки и движения денежных средств по кассам организации в разрезе аналитики "Денежные средства, снятые с расчетного счета" и "Денежные средства, поступившие от клиентов" в соответствии с 5348-У и при необходимости своевременно организовать пополнение кассы денежными средствами с расчетного счета.

Отчет построен по аналогии с оборотно-сальдовой ведомость и содержит следующие колонки: Начальный остаток, Приход, Расход, Конечный остаток. Также для целей контроля дневного лимита выдачи денежных средств из выручки в соответствии с 5348-У в отчете присутствует колонка "Выдачи", которая позволяет увидеть остаток дневного лимита денежных средств, поступивших от клиентов, которые можно использовать для выдачи займов, а также какие денежные средства фактически использовались для выдачи займа: безналичные; наличные, полученные от клиентов; наличные, снятые с расчетного счета.

Данные, указанные в отчёте:

• Начальный остаток. Всего - начальный остаток денежных средств с учётом снятия с расчётного счета и средств, полученных от клиентов;
• Начальный остаток. Снято с р/с - часть начального остатка, снятая с расчётного счёта;
• Начальный остаток. От клиентов - часть начального остатка, полученная от клиентов;
• Приход. Всего - общий приход денежных средств за весь день;
• Приход. Снято с р/с - приход денежных средств, снятых с расчётного счёта (поступление денег в отделение);
• Приход. От клиентов - денежные средства, полученные от клиентов.(продления и выкупы);
• Расход. Всего - общий расход денежных средств за весь день;
• Расход. Снято с р/с - расход денежных средств, отражает сумму выданных займов;
• Расход. От клиентов - расход денежных средств от клиентов, отражает выбытие денег из отделения;
• Конечный остаток. Всего - конечный денежный остаток с учётом снятия с расчётного счета и средств, полученных от клиентов;
• Конечный остаток. Снято с р/с - часть конечного остатка, снятая с расчётного счёта;
• Конечный остаток. От клиентов - часть конечного остатка, полученная от клиентов;
• Выдано - сумма выдачи займов;
• Выдано безналом - сумма выдачи безналичных займов;
• Выдано снятыми с р/с - сумма выдачи займов средствами, снятыми с расчётного счёта;
• Выдано деньгами от клиентов - сумма выдачи займов средствами, полученными от клиентов;
• Дневной лимит выдач деньгами от клиентов - максимальная сумма, которую можно выдавать в день деньгами, полученными от клиентов;
• Остаток дневного лимита выдач деньгами от клиентов - остаток от максимальной суммы, которую можно выдавать в день деньгами, полученными от клиентов.

ГИИС ДМДК

Расшифровка выгрузки остатков ДМДК

Отчёт недоступен базовым товароведам.

Отчёт для просмотра данных по остаткам ДМДК.

ПОД/ФТ

Анкета клиента

Отчёт доступен всем пользователям.

Отчёт предназначен для просмотра анкеты клиента, заполненной по настроенной версии, по выбранному заёмщику на определённую дату.

В открывшемся отчёте "Анкета клиента" указать данные и нажать Сформировать отчёт:

• Клиент - выбрать из списка контрагентов;
• Дата анкеты - выбрать дату, на которую необходимо сформировать анкету;
• Версия - сервис автоматически подбирает версию на основании даты анкеты, также можно принудительно выбрать другую созданную версию анкеты;

Режим регулярных проверок:

• Не включать в отчёт - прошлые регулярные проверки не будут включены в отчёт;
• Включать отчёт - прошлые регулярные проверки будут включены в отчёт.
• СДЛ - специальное должностное лицо, ответственный за формирование анкеты клиента, если графу оставить пустой, то ответственного за составление указано не будет.

Подробнее в Разделе Анкета клиента.

Ответы на требования ЦБ

Реестр выдач по требованию ЦБ

Отчёт недоступен базовым товароведам.

Отчёт содержит информацию о первичных Залоговых билетах ( без учета продлений), выданных ломбардом за период формирования отчета. В данном отчете содержится информация о договоре, контрагенте, сумме и форме выдачи, фактических и плановых датах погашения и суммах платежа, а также о ПСК.

Данный отчёт можно использовать для ответа на запрос ЦБ РФ о предоставлении информации. Однако ввиду того, что запросы ЦБ не стандартизированы и могут отличаться структурой запрашиваемых данных, требуется проанализировать, насколько вам подходит данный отчёт.

Данные, указанные в отчёте:

• Отделение - отделение, в котором был выдан займ;
• Договор - документ залоговой операции;
• Контрагент - ФИО заёмщика;
• Заемщик гражданство - гражданство заёмщика;
• Заемщик паспорт серия - серия паспорта заёмщика;
• Заемщик паспорт номер - номер паспорта заёмщика;
• Заемщик вид документа - вид документа заёмщика, который был предоставлен вместо паспорта гражданина РФ;
• Заемщик документ номер - номер документа заёмщика, который был предоставлен вместо паспорта гражданина РФ;
• Заемщик документ серия - серия документа заёмщика, который был предоставлен вместо паспорта гражданина РФ;
• Адрес прописки заемщика - адрес прописки заёмщика;
• Результат проверки на террориста - результат проверки заёмщика на террориста;
• Результат проверки на недействующий паспорт - результат проверки заёмщика на недействующий паспорт
• Отделение адрес - адрес отделения, в котором был оформлен займ;
• Залоговый билет - серия и номер залогового билета;
• Дата выдачи - дата выдачи займа;
• Срок выкупа - длительность основного периода займа;
• Окончание основного периода - дата окончания основного периода займа;
• ПСК - полная стоимость кредита, указанная в договоре;
• Дата выкупа - дата выкупа залога;
• Выдано наличными - сумма займа, выданная наличными средствами;
• Выдано безналично - сумма займа, выданная безналичными средствами;
• Погашено ОД - сумма погашения основного долга;
• Погашено проценты - сумма погашения процентов;
• Погашено прочее - сумма погашения прочих начислений.

Реестр продаж (по требованию ЦБ)

Отчёт недоступен базовым товароведам.

Отчёт содержит информацию о реализации невостребованного имущества, произведенной ломбардом за период формирования отчёта. В данном отчёте раскрывается информация о реализации объектов залога за выбранный период, вместе с данными о договоре займа, контрагенте заёмщике и объекте залога.

Данный отчёт можно использовать для ответа на запрос ЦБ РФ о предоставлении информации. Однако ввиду того, что запросы ЦБ не стандартизированы и могут отличаться структурой запрашиваемых данных, требуется проанализировать, насколько вам подходит данный отчет.

Данные, указанные в отчёте:

• Заемщик - клиент ломбарда, получивший займ под залог;
• Заемщик гражданство - гражданство заемщика;
• Заемщик ИНН - ИНН заемщика;
• Заемщик паспорт серия - серия паспорта заемщика;
• Заемщик паспорт номер - номер паспорта заемщика;
• Адрес прописки заемщика - адрес прописки заемщика по паспорту;
• Адрес проживания заемщика - фактическое место проживания заемщика;
• Дата обновления анкеты - дата обновления анкеты клиента;
• Дата проверки на террориста - последняя дата проверки заемщика на террориста;
• Результат проверки на террориста - результат проверки заемщика на террориста;
• Дата проверки на недействующий паспорт - дата проверки заемщика на недействующий паспорт;
• Результат проверки на недействующий паспорт - результат проверки заемщика на недействующий паспорт;
• Уровень риска заемщика - определенный вышеперечисленными проверками уровень риска заемщика;
• Есть внутренние сообщения по операциям заемщика - информация о том, составлялись ли внутренние сообщения по операциям заемщика;
• Займ отделение - название отделения, в котором был выдан займ;
• Займ адрес отделение - адрес отделения, в котором был выдан займ;
• Займ выдал сотрудник - имя сотрудника, который выдал займ;
• Первичный залоговый билет - серия и номер первичного залогового билета;
• Дата договора - дата заключения договора и выдачи займа;
• Плановая дата погашения займа - дата окончания срока займа;
• Займ срок - срок действия займа;
• Сумма предоставленного займа. Сумма займа налично - сумма займа, выданная наличными средствами;
• Сумма предоставленного займа. Сумма займа безналично - сумма займа, выданная безналичными средствами;
• Займ ставка
• Залоговая стоимость договора - итоговая сумма оценки залога, указанная в договоре. Если в залоговом билете было более 1-го залога, указывается их общая сумма оценки;
• Объект залога тип - тип объекта залога;
• Объект залога - описание объекта залога;
• Объект залога металл - основной металл объекта залога;
• Объект залога проба - проба металла объекта залога;
• Объект залога вес чистый - чистый вес металла, без учета вставок;
• Объект залога вес - общий вес объекта залога;
• Описание вставок - описание вставок в залоге, если те были описаны в таблице вставок во время оценки залога;
• Залоговая стоимость объекта залога - сумма оценки залога. В отличие от Залоговой стоимости договора он указывает сумму оценки конкретного объекта;
• Продажа дата - дата продажи невостребованного залога;
• Продажа налично безналично - способ оплаты, выбранный во время продажи;
• Цена реализации. Цена реализации налично - цена продажи, оплаченная наличными средствами;
• Цена реализации. Цена реализации безналично - сумма продажи, оплаченная безналичными;
• Покупатель - лицо, купившее невостребованный залог. Если поле пустое, значит залог был продан через розницу физическому лицу. Если стоит Оптовый покупатель, значит оно было продано Оптовому покупателю;
• Покупатель ИНН - ИНН покупателя;
• Адрес отделения продажи - адрес отделения, в котором была произведена продажа.

Реестр заложенных вещей (по требованию ЦБ)

Отчёт содержит информацию о всех залоговых билетах (в том числе и по продлениям), оформленных ломбардом за период формирования отчёта. В данном отчёте раскрывается информация о Договоре займа (залоговом билете), контрагенте заёмщике и объектах залога, а также о событиях, произошедших с данным залоговым билетом (оплаты, продажи невостребованного имущества, изъятия). В случае, если в билете более одного объекта залога, данные объекты залога выводятся пронумерованные по порядку.

Данный отчёт можно использовать для ответа на запрос ЦБ РФ о предоставлении информации. Однако ввиду того, что запросы ЦБ не стандартизированы и могут отличаться структурой запрашиваемых данных, требуется проанализировать, насколько данный отчет подходит под ваш запрос на предоставление информации и при необходимости и наличии такой возможности поставить в отчёт отборы и/или убрать, добавить колонки в настройках отчёта (Настройки - Вид Расширенный - Закладка Поля и сортировки - далее можно убрать флаги напротив полей, которые не нужны, и кнопкой Добавить вывести доступные к выбору реквизиты).

Хранение объектов залога

Анализ залогов

Отчёт недоступен базовым товароведам.

В отчете можно получить данные об остатках и движениях объектов залога в количественном и стоимостном выражении. В отчете учтены следующие виды движений объектов залога: Поступление (Залог и Перемещение) и Выбытие ( Перемещение, Выкуп, Розничная продажа, Оптовая продажа). Данная информация по умолчанию сгруппирована по подразделениям, местам хранения, категориям объектов залога, контрагентам-залогодателям, договорам займа.

Анализ залогов (без количества)

Отчёт недоступен базовым товароведам

В отчете можно получить данные об остатках и перемещениях объектов залога между местами хранения в стоимостном выражении. Данная информация по умолчанию сгруппирована по подразделениям, местам хранения, категориям объектов залога, контрагентам-залогодателям, договорам займа.

Вещи в отделениях (для страхования)

Отчёт доступен всем пользователям.

В данном отчёте на выбранную дату формируется отчёт по объектам залога в отделении с указанием стоимости залога, первоначальной суммы займа и суммы страхования, если она внесена в карточку отделения, действующую на дату формирования отчёта.

Как внести сумму страхования в отделение описано в разделе Создание отделения, вкладка Суммы страхования отделений.

В отчёте нужно выбрать дату и нажать Сформировать.

В карточке отделения Л сумма страхования не указана, поэтому в отчёте она отсутствует. В карточке отделения Центральное на дату 25.09.2024 указана действующая страховая сумма, которая внесена в карточку отделения.

Имущество ломбарда

Отчёт доступен всем пользователям.

В данном отчёте представлены сведения об имуществе, находящемся в каждом отделении ломбарда, а именно количество, сумма займа (остаток задолженности по основному долгу на дату формирования отчета), сумма залога, вес, чистый вес с детализацией по их статусу: всего на учете, всего на хранении, всего с истекшим льготным сроком, всего на реализации, передано в другие отделения, получено из других отделений.

Для формирования отчёта нужно выбрать дату отчёта и нажать Сформировать.

Также в данный отчёт можно добавить дополнительную информацию, например, вывести объект залога. Для этого необходимо перейти в Настройки - Вид Расширенный.

Вкладка Структура - встать на Металл и с помощью кнопки Добавить добавить Объект залога.

Нажать Закрыть и сформировать.

Реестр заложенных вещей

Отчёт доступен всем пользователям.

Данный отчёт позволяет вывести информацию об остатках заложенных вещей на определённую дату.

В отчёте по умолчанию выводятся следующие данные по объектам залога:

Заёмщик - Контрагент заёмщик согласно договору займа;
Первичный залоговый билет - номер первичного залогового билета, выданный в момент оформления договора займа;
Номер договора потребительского займа - номер документа Залог в Ломбардис;
Дата договора потребительского займа - дата документа Залог в Ломбардис;
Наименование заложенной вещи - наименование объекта залога в Ломбардис;
УИН - УИН объекта залога в Ломбардис;
Статус - статус объекта залога в Ломбардис;
Дата соглашения - дата актуального соглашения, это может быть как сам документ Залог, так и документ Продление;
Дней с даты соглашения - количество дней, прошедших с даты оформления актуального соглашения до даты формирования отчёта;
Сумма оценки заложенной вещи согласно залоговому билету, тыс. рублей - сумма оценки заложенной вещи согласно договору займа. В настройках формирования отчета данный показатель можно также вывести в рублях вместо тыс. рублей.

Данный отчет можно сформировать как в целом по организации, так и с отбором по типу заложенного имущества, отделению -местонахождения или отделению выдачи займа и так далее.

Отбор по типу заложенного имущества выведен на панель вверху отчета. Для применения отбора пользователю необходимо установить флаг напротив отбора, выбрать тип имущества (Ювелирное изделие, Транспортное средство, Прочее) и нажать Сформировать.

Кроме того, структуру отчёта можно менять, добавлять доступные реквизиты, а также в отчёте можно устанавливать отборы.

Рассмотрим пример установки отбора по местонахождению.
В отчёте нажимаем Настройки - закладка Фильтры - кнопка Добавить фильтр. В открывшемся окне выбрать реквизит Местонахождение.

В результате появится ещё один отбор, значение которого нужно заполнить и далее нажать кнопку Сформировать.

Аналогичный отбор можно установить и по другим реквизитам, доступным для выбора при настройка фильтра:

Также данный отчёт можно использовать для сверки данных по остатку обеспечения с 1С: Управление МФО и КПК. Для сверки данный отчёт достаточно сформировать со следующими полями: Первичный залоговый билет, Заёмщик, Сумма оценки заложенной вещи согласно залоговому билету, рублей.

Ведомость витрины

Отчёт доступен всем пользователям.

Отчёт Ведомость витрины содержит информацию о залогах, переданных на витрину, а также о проданных с витрины залогах за период формирования отчета в разрезе мест хранения и отделений. (Эта картинка показывает данные не только по переданным на реализацию, но и по проданным)

Движения по местам хранения

Отчёт доступен всем пользователям.

В отчёте представлены данные о перемещении объектов залога между отделениями. Указаны поступления залогов в отделения и их выбытие из отделений.

Чтобы добавить в структуру отчёта место хранения нужно зайти: Настройки - Расширенные настройки - Закладка Структура - на данной закладке встать на отделение и нажать кнопку Добавить - в появившемся списке нажать + напротив Отделения и в появившемся перечне выбрать Место хранения новых объектов залога - нажать Выбрать.

Структура должна стать вот такой:

Нажать Закрыть и сформировать.

Журнал учёта ювелирных изделий

Отчёт доступен всем пользователям.

Данный отчёт позволяет формировать печатную форму "Журнал учета движения ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, а также изделий их содержащих". Отчёт можно формировать в целом по организации или по конкретному отделению, как за день так и за больший период. При выборе периода, отчет можно формировать как за период в целом, так и поденно.

Имущество, снятое с витрины

Отчёт доступен всем пользователям.

В отчёте данные об объектах залог, которые по каким-то причинам были сняты с витрины. Например, в изображении ниже указан залог, который находился на витрине, но был снят в связи с продлением займа.
Рекомендуется ежедневно формировать данный отчет, чтобы контролировать, что фактически на витрине не выставлены объекты залога, по которым было осуществлено продление.

Остатки витрин

Отчёт доступен всем пользователям.

В отчёте Остатки витрин находится информация о залогах, находящихся на витрине на выбранную дату. Для формирования отчёта необходимо выбрать требуемый период и нажать кнопку Сформировать.

Отчёт содержит сведения о договоре займа, объекте залога, сумме займа, текущей стоимости, двух видах стоимости за грамм (приходная и розничная), наценке. Также указаны УИНы, принадлежащие залогам.

Финмониторинг

Реестр ФЭС-1ФМ

Перед формированием отчёта необходимо сделать настройки учётной политики ФЭС. Настройки учетной политики необходимо сделат в разделе Ломбард - Учётная политика ФЭС.

В шапке отчёта указать период, выбрать организацию и нажать Сформировать.

Период в шапке отчёта - это дата наступления события или период попадания клиента в реестр.

Сформирован реестр по кодам 3701 и 3702.

Код 3701 - если в настройках указана политика не выкупа реализация, то необходима проверка по фактам продаж. Если у ломбарда только оптовые продажи, то частота проверок равна частоте оптовых продаж, если у ломбарда есть и розничные продажи, то проверка нужна либо каждый день, либо в дни розничных и оптовых продаж.

warning

По коду 3702 проверить корректность заполнения адресов в отделении и карточке клиента. Если в карточке клиента указан регион Краснодарский край, а в карточке отделения в регионе указано Краснодар, то это будет основанием для попадания в реестр.

Адрес в карточке клиента

Адрес в карточке отделения

Прочее

Тестирование тарифа

Отчёт недоступен базовым товароведам.

Данный отчёт необходимо использовать для проверки созданного тарифа перед его вводом в действие.

Так, с помощью отчета можно убедиться:

• что ПСК, рассчитываемые по тарифу, не превышают лимит ПСК;
• что начисления, рассчитываемые по тарифу, соответствует ожиданием пользователя т.е. что тариф заполнен верно.

Для тестирования тарифа необходимо в условиях выбрать необходимый тариф, а также установить настройки тестирования: Расчёт ПСК - По залогам, Лимит ПСК - ввести лимит ПСК, срок - ввести срок займа по тарифу в днях, сумма займа - ввести планируемую сумму займа.

Так как ПСК будет изменяться при изменении в настройках суммы займа, необходимо тестировать тариф на разных суммах займа: выбрать небольшие суммы, например, до 1000 рублей, которые при делении дают разное округление; выбрать суммы больше, которые также дают разное округление, например, сумма оканчивающиеся на 20, 30, 40, 50, 60, 100.

Установим сумму займа 260 рублей и видим, что такая сумма займа уже не удовлетворяет установленному в условиях ПСК.

Установим сумму займа 300 рублей, и такая сумма займа уже удовлетворяет установленный в условиях ПСК, значит, в тарифе в графе Сумма займа нужно указать от 300 рублей.

Универсальный отчёт

Универсальный отчёт и другие отчёты, созданные на его основе, недоступны для базовых товароведов. Для того чтобы базовый товаровед мог использовать универсальный отчёт, необходимо предоставить соответствующие права. Подробнее в инструкции Пользователи - Настройка пользователей в Ломбардисе - Вкладка Права доступа

Универсальный отчёт позволяет на основе имеющихся в базе документов и регистров создавать индивидуальные пользовательские отчёты.
Рассмотрим возможности универсального отчёта на примере создания отчёта Сумма выданных займов.

Для начала нужно выбрать Тип объекта - Документ, Имя объекта - Залог, Имя таблицы - Основные данные и необходимый период.

Получается очень длинный отчёт со всевозможной информацией о залогах:

В отчёте отображаются данные как о проведённых залогах, так и о непроведённых. Для того чтобы видеть только проведённые залоги, нужно зайти в Настройки, нажать вкладку Расширенный.

Нажать правой кнопкой мыши на Отбор, потом на Добавить фильтр.

Выбрать Проведен.

И указать значение для отбора Да.

Для того чтобы выводить только необходимую информацию, нужно зайти в Настройки и выбрать вкладку Поля и сортировки. В полях отмечены флажками все типы данных, которые отображаются в отчёте. Если требуется отобразить небольшое количество полей, можно нажать Ещё - Снять флажки и вручную отметить нужные поля.

Например, для отчёта нужны поля Залог, Отделение, Залоговый билет, Сумма займа и Контрагент. Нужно отметить их флажками и нажать Закрыть и сформировать.

Получается отчёт такого вида:

Обзвон клиентов

Отчёт доступен всем пользователям.

Отчёт необходим для обзвона клиентов для информирования о приближающихся сроках событий: окончание срока займа, окончание льготного срока, а также для обзвона клиентов, залоги которых находятся на льготном сроке или на сроке реализации.

Для составления отчёта необходимо выбрать требуемый Период и Режим формирования.

В отчете доступны к выбору следующие режимы формирования:

• Выкуп сегодня - окончание основного периода приходится на выбранную дату. Данный режим позволяет осуществить обзвон клиентов и предупредить их об окончании срока займа окончание срока займа согласно договору. Так, например, если необходимо обзвонить клиентов у которых завтра наступит срок выкупа, то в поле период необходимо поставить завтрашнюю дату, а в поле Режим формирования выбрать Выкуп сегодня;
• Продажа завтра - последний день льготного периода приходится на выбранную дату, со следующего дня начинается период реализации. Данный режим позволяет осуществить обзвон клиентов и предупредить их об окончании льготного срока займа и о том, что их залог может быть продан. Так, например, если необходимо обзвонить клиентов у которых завтра наступит срок реализации, то в поле период необходимо поставить сегодняшнюю дату, а в поле Режим формирования выбрать Продажа завтра;
• Льготный период - текущий льготный период на выбранную дату. Данный режим позволяет, например, осуществить обзвон клиентов, у которых залоги находятся на льготном сроке и уточнить, придут ли клиенты продлевать/выкупать залог или же планируют оставить его в ломбарде для продажи. Так, например, если необходимо обзвонить клиентов у которых сейчас залоги на льготном сроке, то в поле период необходимо поставить сегодняшнюю дату, а в поле Режим формирования выбрать Льготный период;
• Период реализации - текущий период реализации на выбранную дату. Данный режим позволяет, например, осуществить обзвон клиентов, у которых залоги находятся на периоде реализации и окончательно уточнить, придут ли клиенты продлевать/выкупать залог или же планируют оставить его в ломбарде для продажи. Так, например, если необходимо обзвонить клиентов у которых сейчас залоги на льготном сроке, то в поле период необходимо поставить сегодняшнюю дату, а в поле Режим формирования выбрать Период реализации.

Вариант отчёта с Режимом формирования: Период реализации.

Новые клиенты за период

Данный отчёт позволяет получить информацию о новые клиентах, обратившихся в ломбард за выбранный период, и содержит следующую информацию ФИО клиента, дата и номер залогового билета, источник привлечения (если используется расширенная аналитика клиентских запросов), информация о согласии на смс и номер телефона.

Реестр соглашений, оформленных с ПЭП

Список соглашений, оформленных с помощью простой электронной подписи (ПЭП).

Для формирования отчёты выбрать период и нажать Сформировать.