Logo

Выдача займа

Оценка объекта залога.

Операция по выдаче займа начинается с оценки объектов залога с целью определения возможной суммы займа.

Форма оценки объекта залога открывается по гиперссылке Перейти к оценке на Начальной странице, либо нажатием клавиши F2.

Если пришёл постоянный клиент, его можно найти на Начальной странице, введя его данные.

В карточке клиента на Начальной странице нажать кнопку Новый займ или F2 на клавиатуре.

В открывшемся окне Оценки объектов залога в левой части формы представлены Категории объектов залога - это справочник настраиваемый пользователем.

Оценка объектов залога начинается с выбора подходящей категории. Нажать на нужную категорию, в правой части открылась форма описания параметров оценки объекта залога. Форма описания параметров объекта залога меняет реквизитный состав в зависимости от выбранного типа имущества при создании карточки объекта залога.

Реквизитный состав объекта залога с типом имущества Ювелирные изделия:

Реквизитный состав объекта залога с типом имущества Транспортные средства:

Реквизитный состав объекта залога с типом имущества Прочее:

Если клиент ранее приносил объект залога из этой категории, то его можно выбрать, нажав по Подобрать из прошлых, все реквизиты будут заполнены из подобранного объекта:

Если объект залога новый, необходимо выбрать Категорию объекта залога и заполнить реквизитный состав в зависимости от выбранной категории. Полное наименование объекта залога формируется автоматически как набор предопределенных реквизитов в зависимости от категории объектов залога.

Поле УИН заполняется только в случае, если на изделие нанесён DataMatrix код.

Если объект залога имеет дагоценные вставки необходимо заполнить табличную часть информации о вставках, если в одном изделии есть и драгоценные, и недрагоценные вставки, то недрагоценные вставки также необходимо внести в табличную часть информации о вставках.
Для заполнения табличной части нажать Добавить и внести данные по вставкам.

Описание объекта залога со вставками может производиться без заполнения табличной части описания вставок. Достаточно указать только суммарный вес вставок в граммах (реквизит Вес вставок).

Описать дефекты - нажать на гиперссылку и отметить флагами необходимые дефекты. Если список дефектов пуст, то их необходимо создать в разделе Классификатор дефектов.

После заполнения реквизитов формы возможно в ручном режиме изменить сумму займа в меньшую сторону и перейти к выдаче займа по кнопке Перейти к выдаче, откроется форма настройки основных параметров договора займа.

Основные параметры договора займа.

Форма состоит из четырех разделов:

  1. Объекты залога. В данном разделе перечислены объекты залога, по которым была произведена оценка, с указанием суммы займа по каждому объекту залога. Добавить объекты залога можно по гиперссылке Добавить объект залога.

  2. Сумма, срок, клиент. В данном разделе указаны сумма и срок займа. В данном разделе можно в ручном режиме скорректировать сумму займа в меньшую сторону и срок займа.

Обратите внимание:
- По заданным параметрам Договора займа будут предложены в подбор Тарифы. Если ни один из тарифов не предусматривает установленных на данном листе параметров, Сервис выдаст уведомление: Не удалось подобрать тариф и дальнейшее оформление займа станет невозможным.
- Если включена опция переноса даты выкупа на рабочий день, то невозможно установить срок, когда плановая дата выкупа будет приходится на нерабочий день и автоматически предложится срок, соответствующий более ранней дате. После изменения суммы займа Сервис автоматически сделает пересчет (перераспределение) суммы займа между несколькими объектами залога. - Пересчет (перераспределение) суммы займа, внесенной руками, осуществляется не по залоговой стоимости объектов залога, а пропорционально рассчитанным на основании оценки суммам займа на каждый объект залога.

  1. Сегменты для подбора тарифа - перечень настроенных сегментов клиентов, выбор которого позволяет более точно подобрать тариф.

  2. Тариф - в данном разделе необходимо выбрать один из предлагаемых тарифов. Тарифы подбираются и предлагаются к выбору программно, на основании настроенных параметров договора займа, способов оценки и методов расчета суммы займа.

Данные по залогодателю.

После настроек всех необходимых параметров договора займа необходимо выбрать залогодателя по гиперссылке выбрать из действующих или добавить нового залогодателя по кнопке Перейти к залогодателю.

По гиперссылке Выбрать действующего открывается поисковая строка для выбора клиента, ранее заведенного в базу. Ввести данные клиента, выбрать клиента, в карточке необходимо проверить и актуализировать данные клиента.

Если клиент новый, его необходимо добавить в список клиентов, нажать на кнопку Перейти к залогодателю и заполнить определенный набор реквизитов формы клиента в открывшемся окне. Обязательные для заполнения поля подчеркнуты красной линией.

Фамилия - ввести фамилию клиента;
Имя - ввести имя клиента;
Отчество - ввести отчество клиента, при наличии;
Пол - выбрать пол из выпадающего списка;
Дата рождения - ввести дату рождения;
Гражданство - выбрать гражданство из выпадающего списка, если необходимого гражданства нет, то добавить его может только администратор через классификатор Страны мира;
Вид документа - выбрать пдокумент из выпадающего списка;
Серия - ввести серию документа, при наличии, для документа Паспорт гражданина РФ автоматически заполняется через пробел в формате “## ##”;
Номер - ввести номер документа;
Дата выдачи - ввести дату выдачи документа;
Код подразделения - ввести код подразделения, при наличии, для документа Паспорт гражданина РФ автоматически заполняется через дефис в формате “###-###”. При вводе кода подразделения данные в поле Кем выдан заполняются автоматически;
Кем выдан - данные заполняются автоматически при вводе кода подразделения, периодически МВД обновляют названия и в некоторых ситуациях необходимо исправить то, что предложил сервис Ломбардис;
Место рождения - ввести мето рождения клиента;
ИНН - ввести ИНН клиента;
СНИЛС - ввести СНИЛС клиента;
Регистрация - нажать на гиперссылку Заполнить и заполнить данные в открывшемся окне “Регистрация”;
Проживание - нажать на гиперссылку Заполнить и заполнить данные в открывшемся окне “Проживание”;
Email - ввести электронную почту клиента;
Телефон - ввести телефон клиента;
Источник привлечение - выбрать из выпадающего списка источник привлечения клиента (предварительно варианты источников должны быть созданы в разделе Источники привлечения клиентов, источники привлечения может создать только администратор);
Согласие на СМС - выбрать из выпадающего списка согласен или отказался клиент, если клиент согласен, то по гиперссылке Печать необходимо распечатать согласие на СМС-рассылку;
Уточнить досье - раздел для добавления дополнительных сведений о клиенте, такие как миграционная карта или другие дополнительные сведения.

Проверка ПОДФТ.

После заполнения формы добавления клиента и нажатия кнопки Записать и выдать займ происходит проверка клиента в рамках ПОД/ФТ. По результатам проведения проверки клиента, уведомление о положительных результатах прохождения проверки программа не выдает.

В случае, если клиент не пройдет проверку ПОД/ФТ, программа выдаст уведомление Залогодатель не прошел проверку ПОД/ФТ. Выдача запрещена с указанием Вида и Типа проведенной проверки, Даты перечня проверки и Номера файла ПОД/ФТ.

Если необходимо проигнорировать проверку и выдать займ, нажать кнопку Игнорировать проверку.

После нажатия на кнопку Записать и выдать займ для нового клиента или Данные верны.Выдать займ для действующего клиента, открывается диалоговое окно Оценка объектов залога.

Выбор способа выплаты денежных средств.

Если в ломбарде включена настройка выдачи денежных средств на карту (включается в настройках в разделе Настройка ломбарда), в окне Оценка объектов залога можно проставить флаг На карту для выдачи денежных средств на карту клиента.

Если подключена автоматическая выдача через Мандарин.

После проставления флага На карту внести сумму, необходимую перевести на карту, автоматически остаток будет рассчитан как выдача наличными, также можно всю сумму выдать на карту или наличными.
В поле номер необходимо ввести номер банковской карты клиента, в поле Телефон ввести номер телефона клиента без 8.

Если данные карты внесены некорректно, то Сервис подсветит номер банковской карты красным цветом.

Если все данные внесены верно и вам не нужно выбирать вид залогового билета, то необходимо распечатать комплект документов и нажать Выдать на карту и Завершить (после печати), если есть выдача на карту или Завершить (после печати), если нет выдачи на карту.
Если необходимо выбрать вид залогового билета следуйте в следующий раздел инструкции Выбор вида залогового билета.

Если выдача денежных средств через сторонний сервис.

После проставления флага На карту внести сумму, необходимую перевести на карту, автоматически остаток будет рассчитан как выдача наличными, также можно всю сумму выдать на карту или наличными.

Если все данные внесены верно и вам не нужно выбирать вид залогового билета, то необходимо распечатать комплект документов и нажать Выдать на карту и Завершить (после печати), если есть выдача на карту или Завершить (после печати), если нет выдачи на карту.
Если необходимо выбрать вид залогового билета следуйте в следующий раздел инструкции Выбор вида залогового билета.

Выбор вида залогового билета.

В Сервисе предусмотрена возможность выбора разных видов залоговых билетов. Например, если есть необходимость при залоге ювелирных изделий использовать один вид залоговых билетов, при залоге техники - другой, необходимо оприходовать в данном отделении эти виды залоговых билетов и при выдаче займа в диалоговом окне будут предложены к выбору разные виды залоговых билетов.

Если в данном отделении оприходованы билеты одного вида, по умолчанию к выбору предлагается следующий порядковый номер доступного залогового билета.

Печать комплекта документов.

По гиперссылке Печать договора (F6) открывается форма для печати полного комплекта документов при залоге:

  • Залоговый билет (2021) - 2 экз.
  • Приходный кассовый ордер - 1 экз. (при подключенной кассе ПКО печатать не надо)
  • Расходный кассовый ордер - 1 экз. (при подключенной кассе РКО печатать не надо)
  • Талон в кладовую - 1 экз.
  • График начислений Количество копий каждого документа и копий комплектов можно настраивать.

При безналичной выдаче займа после печати комплекта документов нажать Выдать на карту.

Если сервис Мандарин подключен, то автоматически будет произведена выдача.

Если выдача денежных средств происходит через сторонний сервис, то товаровед увидит сообщение о необходимости перевести денежные средства клиенту и подтвердить это.

Если в настройках Сервиса указано, что при залоговых операциях используются кассы, то после печати пакета документов и проведения безналичной оплаты (если используется) программа предложит Выбить чеки и завершить процедуру выдачи займа.

Займ выдан.