Выдача займа

Операция по выдаче займа начинается с оценки объектов залога с целью определения возможной суммы займа.

Форма оценки объекта залога открывается по гиперссылке Перейти к оценке на Начальной странице, либо нажатием клавиши F2.

Если пришёл постоянный клиент, его можно найти на Начальной странице, введя его данные.

В карточке клиента на Начальной странице нажать кнопку Новый займ или F2 на клавиатуре.

В открывшемся окне Оценки объектов залога в левой части формы представлены Категории объектов залога - это справочник настраиваемый пользователем.

Оценка объектов залога начинается с выбора подходящей оцениваемому объекту категории. Кликаем по нужной категории, в правой части открывается форма описания параметров оценки объекта залога. Форма описания параметров объекта залога меняет реквизитный состав в зависимости от выбранного типа имущества при создании карточки объекта залога.

Реквизитный состав объекта залога с типом имущества Ювелирные изделия:

Реквизитный состав объекта залога с типом имущества Прочее:

Если клиент ранее приносил объект залога из этой категории, то его можно выбрать, нажав по Подобрать из прошлых, все реквизиты будут заполнены из подобранного объекта:

Если объект залога новый, необходимо выбрать Категорию объекта залога и заполнить реквизитный состав в зависимости от выбранной категории. Полное наименование объекта залога формируется автоматически как набор предопределенных реквизитов в зависимости от категории объектов залога.

Если объект залога имеет вставки необходимо выбрать категорию объекта со вставками и заполнить данные по вставке, в таблице по вставкам можно заполнить тип вставки, нажав на кнопку Добавить. Описание объекта залога со вставками может производиться без заполнения табличной части с описанием вставок. Достаточно указать только суммарный вес вставок в граммах (реквизит Вес вставок).

После заполнения реквизитов формы возможно в ручном режиме изменить сумму займа в меньшую сторону, для увеличения суммы займа необходимо сначала увеличить сумму оценки, или без внесения изменений перейти к выдаче займа по кнопке Перейти к выдаче, откроется форма настройки основных параметров договора займа.

Форма состоит из четырех разделов:

1. Объекты залога. В данном разделе перечислены объекты залога, по которым была произведена оценка, с указанием суммы займа по каждому объекту залога. Добавить объекты залога можно по гиперссылке Добавить объект залога.

2. Сумма, срок, клиент. В данном разделе указаны сумма и срок займа. В данном разделе можно в ручном режиме скорректировать сумму займа в меньшую сторону и срок займа.

Обратите внимание:
- По заданным параметрам Договора займа будут предложены в подбор Тарифы. Если ни один из тарифов не предусматривает установленных на данном листе параметров, Сервис выдаст уведомление:Не удалось подобрать тариф и дальнейшее оформление займа станет невозможным.
- Если включена опция переноса даты выкупа на рабочий день, то невозможно установить срок, когда плановая дата выкупа будет приходится на нерабочий день и автоматически предложится срок, соответствующий более ранней дате. После изменения суммы займа Сервис автоматически сделает пересчет (перераспределение) суммы займа между несколькими объектами залога. - Пересчет (перераспределение) суммы займа, внесенной руками, осуществляется не по залоговой стоимости объектов залога, а пропорционально рассчитанным на основании оценки суммам займа на каждый объект залога.

3. Сегменты для подбора тарифа - перечень настроенных сегментов клиентов, выбор которого позволяет более точно подобрать тариф.

4. Тариф - в данном разделе необходимо выбрать один из предлагаемых тарифов. Тарифы подбираются и предлагаются к выбору программно, на основании настроенных параметров договора займа, способов оценки и методов расчета суммы займа.

После настроек всех необходимых параметров договора займа необходимо выбрать залогодателя по гиперссылке выбрать из действующих или добавить нового залогодателя по кнопке Перейти к залогодателю.

По гиперссылке Выбрать действующего открывается поисковая строка для выбора клиента, ранее заведенного в базу. Ввести данные клиента, выбрать клиента, в карточке необходимо проверить и актуализировать данные клиента.

Если клиент новый, его необходимо добавить в список клиентов, нажать на кнопку Перейти к залогодателю и заполнить определенный набор реквизитов формы клиента в открывшемся окне. Обязательные для заполнения поля подчеркнуты красной линией. Серия паспорта автоматически заполняется через пробел в формате “## ##”. Код подразделения автоматически заполняется через дефис в формате “###-###”.

Товаровед заполняет те сведения о клиенте, которые необходимы для проведения проверки в рамках ПОД/ФТ и дальнейшей выдачи займа.

После заполнения формы добавления клиента и нажатия кнопки Записать и выдать займ происходит проверка клиента в рамках ПОД/ФТ. По результатам проведения проверки клиента, уведомление о положительных результатах прохождения проверки программа не выдает.

В случае, если клиент не пройдет проверку ПОД/ФТ, программа выдаст уведомление Залогодатель не прошел проверку ПОД/ФТ. Выдача запрещена с указанием Вида и Типа проведенной проверки, Даты перечня проверки и Номера файла ПОД/ФТ.

После нажатия на кнопку Записать и выдать займ для нового клиента или Данные верны.Выдать займ для действующего клиента, открывается диалоговое окно Оценка объектов залога.

В Сервисе предусмотрена возможность выбора разных видов залоговых билетов. Например, если есть необходимость при залоге ювелирных изделий использовать один вид залоговых билетов, при залоге техники - другой, необходимо оприходовать в данном отделении эти виды залоговых билетов и при выдаче займа в диалоговом окне будут предложены к выбору разные виды залоговых билетов.

Если в данном отделении оприходованы билеты одного вида, по умолчанию к выбору предлагается следующий порядковый номер доступного залогового билета.

По гиперссылке Печать договора (F6) открывается форма для печати полного комплекта документов при залоге:

• Залоговый билет (2021) - 2 экз.
• Приходный кассовый ордер - 1 экз.
• Расходный кассовый ордер - 1 экз.
• Талон в кладовую - 1 экз.
  Количество копий каждого документа и копий комплектов можно настраивать.

ЕЕсли в настройках Сервиса указано, что при залоговых операциях используются кассы, то после печати пакета документов программа предложит Выбить чеки и завершить процедуру выдачи займа.

Займ выдан.

Список выданных займов можно посмотреть в разделе Ломбард - Залоги.

Операция Выдача займа должна быть отражена в ГИИС ДМДК. Не ранее, чем через 3 часа данная операция будет передана в Аскорт.Маркировка в Рейс 3.8 Ломбард.Скупка.Комиссия.
Если Залоговый билет не передан в Аскорт.Маркировка, необходимо проверить очередь ошибок в Журнале интеграции ГИИС ДМДК в Ломбардис.